SBI・バンガード・S&P500とはVOOを買い付ける投資信託

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投資

どうもアイスです。よしなに!

2019年にSBI・バンガード・S&P500という、信託報酬が業界最安水準の新しい投資信託が発表されました。

ここでは、SBI・バンガード・S&P500の特徴ついて詳しく説明していきます。

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SBI・バンガード・S&P500とは?

SBI・バンガード・S&P500ってどんな商品なの?

SBI・バンガード・S&P500の特徴は以下の通りです。

  • SBIとバンガードが提携した商品
  • バンガード社のVOOを買い付けていく
  • 業界最安水準の信託報酬
  • つみたてNISA対象商品

順番に詳しく説明します。

SBIとバンガードが提携した商品

SBI・バンガード・S&P500とは、最大手ネット証券会社のSBIと世界最大級の資産運用会社のバンガード社が新たに提携した投資信託です。

ちなみに、つみたてNISAで人気のある「楽天VTI」は、楽天とバンガードが提携した商品となっています。

バンガード社のVOOを買い付けていく

SBI・バンガード・S&P500は、バンガード社が提供するETFの中で人気の高い「VOO」を買い付ける投資信託です。

従って、上記商品を購入するということは、VOOを購入しているのと同じようなものと言えます。

VOOは、S&P500指数への連動を目指しています。

S&P500指数とは

米国株式市場の時価総額の約80%をカバーしている、米国の代表的な株価指数のこと。

構成銘柄は、米国市場の500銘柄を対象としている。

主な構成銘柄は、

  • アマゾン
  • アップル
  • フェイスブック
  • マイクロソフト
  • グーグル
  • ビザ

誰もが知っているような超有名企業ばかりで、多様なセクター(業種)と分散性がVOOの魅力です。

業界最安水準の信託報酬

SBI・バンガード・S&P500は、信託報酬が0.0938%程度と業界最安水準になっています。

信託報酬は高いものだと3%程かかる投資信託もあるので、SBI・バンガード・S&P500がどれだけ低コストなのかが分かります。

投資の基本はコストを低く抑えることなので、この低コストは非常に投資家達の注目を浴びることができますね。

つみたてNISA対象商品

SBI・バンガード・S&P500は、つみたてNISA対象商品です。

現在、つみたてNISA対象商品で人気の米国株主体の投資信託は、

  • 楽天VTI
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

以上の2種類です。

ここにSBI・バンガード・S&P500が加わることで、他の商品との競合関係が生まれるでしょう。

つみたてNISAについて詳しくは↓こちら↓

SBI・バンガード・S&P500と他の投資信託との違い

他の投資信託と何が違うの?

SBI・バンガード・S&P500と他の投資信託との違いを説明します。

先ほども紹介しましたが、現在人気のある米国株主体の投資信託は、

  • 楽天VTI
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

以上の2種類があります。

SBI・バンガード・S&P500と楽天VTIの違い

まず楽天VTIとの違いです。

楽天VTI(VTIを買い付ける):運用コスト0.162%

SBI・バンガード・S&P500(VOOを買い付ける):運用コスト0.0938%

このような違いがあります。

投資先が同じ米国でも、VTIはほぼ米国市場全体に投資するスタイルで、VOOは大型株500銘柄に投資するスタイルと分散力が違います。

運用コストも意外と違うのが分かります。

<strong>アイス</strong>
アイス

ちなみに、自分は本家VTIに投資しています!

VTIの特徴について詳しくは↓こちら↓

SBI・バンガード・S&P500とeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の違い

次にeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)との違いです。

こちらの違いは投資先が同じなので、運用コストのみです。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500):運用コスト0.0968%

SBI・バンガード・S&P500:運用コスト0.0938%

どちらも、S&P500指数に連動を目指しているので本当に運用コストだけの違いになります。

言ってみればライバル関係みたいなものですね(笑)

<strong>アイス</strong>
アイス

自分はeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)を積立投資してます!

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の特徴について詳しくは↓こちら↓

SBI・バンガード・S&P500に乗り換えたほうがいい?

低コストのSBIバンガードに乗り換えたほうがいいの?

この質問には2種類のパターンが考えられます。

  • 他の投資信託から乗り換える
  • 本家VOOから乗り換える

それぞれ答えが変わってくるので注意が必要です。

他の投資信託から乗り換える

他の投資信託から乗り換えを考えている場合の答えは「SBI・バンガード・S&P500が1番低コストだけど慌てて乗り換える必要はない」です。

確かに、コストが1番低いSBI・バンガード・S&P500に乗り換えたほうが良いと考えている人もいるでしょう。

特に、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)との違いは運用コストのみなのでなおさらです。

ですが、慌てて乗り換える必要はありません。

理由は、他の投資信託も追随して運用コストを下げてくるからです。

特に「eMAXIS Slimシリーズ」は、業界最低水準の運用コストを将来に渡って目指しています。

このように、他の投資信託もこぞって運用コストを下げてくると思われるので、慌ててSBI・バンガード・S&P500に乗り換える必要がないのです。

2019年11月12日よりeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の信託報酬が値下げされました。

<strong>アイス</strong>
アイス

予想通り値下げされましたね!

本家VOOから乗り換える

本家VOOから乗り換えを考えている場合の答えは「SBI・バンガード・S&P500に乗り換えたほうがお得」です。

運用コストで比較すると、

運用コストの違い

SBI・バンガード・S&P500:0.0938%

VOO:0.03%

VOOのが低コストだからお得では?

このようにVOOのが低コストなのでお得と感じるかもしれません。

さらに、2020年1月よりSBI証券などの主要ネット証券で、一部の米国ETFの購入手数料が無料化が発表されました。

今回無料化される米国ETFの中に、VOOも入っています。

しかし、VOOの購入手数料が無料になったとしても、SBI・バンガード・S&P500のほうが分配金への課税で優位になります。

理由は、SBI・バンガード・S&P500の分配金は課税されずに、再投資されるからです。

VOOは分配金が支払われると、米国から10%、日本から約20%税金が引かれます。

この課税金額が意外と馬鹿になりません。

従って、本家VOOからSBI・バンガード・S&P500に乗り換えるほうがお得となります。

どうしても分配金が欲しい場合や、VOOに1,000万円など多額の投資をした後にガチホしているなら話は別です。

まとめ:SBI・バンガード・S&P500はVOOを買い付けていく投資信託

  • SBI・バンガード・S&P500はSBIとバンガードが提携した商品
  • VOOを買い付けていくスタイル
  • 運用コストが業界最安水準
  • つみたてNISA対象商品
  • 乗り換えは自分の投資目的を確認してから考えよう

隣の芝生は青く見えるものです。

慌ててSBIバンガードに乗り換えることなく、少し様子見してからでも遅くはないでしょう。

SBIバンガードが登場したことにより、他の投資信託と競合関係が生まれるのは間違いありません。

これは私達、個人投資家にとっては嬉しい傾向ですね!

今後出てくる情報をしっかり確認して、自分が投資すべきものを考えましょう!

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最後まで読んでいただき、ありがとうございました!よしなに!

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