VYM・HDV・SPYDを徹底比較!【米国高配当ETF】

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徹底比較

どうもアイスです。よしなに!

  • 米国高配当ETFってなに?
  • それぞれの違いは?
  • どのETFを選べばいいの?

このような疑問を解消します。

最近では、米国市場の高配当株だけを集めたETF【米国高配当ETF】が注目されています。

しかし、高配当ETFと言っても、いくつか商品があってどのETFを選べば良いのか分かりませんよね。

そこでここでは、米国高配当ETFの3トップ【VYM・HDV・SPYD】を徹底比較していきます。

本記事を参考にすると、米国高配当ETFについて理解でき、自分にピッタリな高配当ETFを見つけることが可能です。

記事の内容
  • 米国高配当ETFの特徴
  • 米国高配当ETFを比較
  • 米国高配当ETFを購入するのに便利な証券会社
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【米国高配当ETF】VYM・HDV・SPYDとは?

米国高配当ETFは、米国市場の配当利回りが高い株だけを集めたETFです。

皆が大好きな、配当金(インカムゲイン)という不労所得を狙うことになります。

代表的な米国高配当ETFは、VYM・HDV・SPYDです。

それぞれの特徴を簡単に説明します。

【米国高配当ETF】VYMの特徴

VYM(バンガード・米国高配当株式ETF)は、バンガード社が運用する米国高配当ETFです。

指数FTSE ハイディビデンド・イールド・インデックス
設定日2006/11/10
構成銘柄数約400
経費率0.06%
配当回数年4回
直近配当利回り4.10%

※2020年3月時点

VYMは、FTSE ハイディビデンド・イールド・インデックス指数に連動を目指しており、高い配当利回りの大型株を中心に構成されているETFです。

また、構成銘柄数は約400銘柄と、幅広い銘柄に投資することでリスクを分散しているのが特徴となります。

3種類の中で1番古い2006年に設定された定番米国高配当ETFと言えるでしょう。

VYMについて詳しくは↓こちら↓

【米国高配当ETF】HDVの特徴

HDV(iシェアーズ・コア 米国高配当株ETF)は、ブラックロック社が運用する米国高配当ETFです。

指数モーニングスター配当フォーカス指数
設定日2011/03/29
構成銘柄数70~75
経費率0.08%
配当回数年4回
直近配当利回り4.64%

※2020年3月時点

HDVは、モーニングスター配当フォーカス指数に連動を目指しており、財務の健全性が高く、持続的に平均以上の配当を支払うことができる、質の高い銘柄で構成されているETFです。

また、構成銘柄数は70~75銘柄と3種類の中で最も少なく、さらに年に4回のリバランスを行うため、売買回転率が高いのが特徴となっています。

まさに、少数精鋭で攻めるタイプの米国高配当ETFだと言えるでしょう。

ちなみに、設定日は2011年とリーマンショック後の不景気中にできた希望のETFです。

HDVについて詳しくは↓こちら↓

【米国高配当ETF】SPYDの特徴

SPYD(SPDR ポートフォリオS&P500高配当株式)は、ステート・ストリート社が運用する米国高配当ETFです。

指数S&P 500高配当指数
設定日2015/10/21
構成銘柄数80
経費率0.07%
配当回数年4回
直近配当利回り7.67%

SPYDは、S&P500高配当指数に連動を目指しており、S&P500の構成銘柄のうち、配当利回り上位80銘柄のみで構成されているETFです。

また、80銘柄にほぼ均等に投資するのが特徴的で、年2回のリバランスを行います。

さらに、SPYDの構成銘柄で最も比率の多いセクターが、他の2種類がほぼ含まない、景気に敏感な不動産セクターという面白いETFでもあります。

ちなみに設定日は、3種類で最も新しい2015年です。

<strong>アイス</strong>
アイス

自分はSPYDに投資しています!

SPYDについて詳しくは↓こちら↓

【米国高配当ETF】VYM・HDV・SPYDを比較

結論から言うと、それぞれ違いはありますが、どのETFを選んでもそこまで変わりません。

それでは、米国高配当ETFの代表的存在3種類を比較してみましょう。

以下の点で比較してみます。

  • 経費率
  • 構成銘柄数
  • 上位10銘柄
  • セクター比率
  • 直近配当利回り

経費率

米国高配当ETFそれぞれの経費率は、以下の通りです。

VYMHDVSPYD
0.06%0.08%0.07%

※2020年3月時点

投資の基本は、手数料を安く抑えること。

その点、米国高配当ETFはどれも非常に低い経費率となっています。

この程度の差であれば、あまり変わりはないと言えるでしょう。

例えば100万円投資した場合、1年間でVYMなら600円、HDVなら800円の信託報酬です。

この差200円。1000万円投資しても2,000円の差です。これを安いと見るか、高いと見るか。

米国ETFが日本と比べるとどれだけ低コストなのかが分かる

注目すべきは、どの米国高配当ETFも驚異的な低コストだというところ。

日本の少額投資非課税制度「つみたてNISA」で投資できる商品と比較してみます。

つみたてNISAで選べる商品は、金融庁の厳しい基準をクリアした商品のみです。

厳しい基準の中にはもちろん信託報酬の安さも入っています。

つみたてNISAで販売できる基準は、

信託報酬(経費率)が1.5%以下の商品

例えば、信託報酬が1.5%の商品に100万円投資した場合、1年間で15,000円の信託報酬です。

米国高配当ETFの経費率は、つみたてNISAで販売できる基準の約20分の1です。

どれだけ米国高配当ETFが低コストなのかが分かりますよね。

ただ、しっかり探せばつみたてNISAにも信託報酬の安い商品があります。

つみたてNISAでおすすめの商品は↓こちら↓

構成銘柄数

米国高配当ETFそれぞれの構成銘柄数は以下の通りです。

VYMHDVSPYD
約40070~7580

※2020年3月時点

構成銘柄数は、そのETFがどれだけ分散投資をしているかの目安となります。

VYMが約400銘柄と圧倒的に多く、少数精鋭で攻めるタイプのHDVと、配当利回り上位80銘柄構成されているSPYDは少なく感じますね。

しかし、HDVとSPYDの構成銘柄数でも十分に分散投資されているので、心配する必要はありません。

上位10銘柄

続いて、米国高配当ETFそれぞれの上位10銘柄を見ていきましょう。

同じ米国高配当ETFでも、上位10銘柄の構成や保有比率が全く違います。

VYMの上位10銘柄

VYMの上位10銘柄は以下の通り。

銘柄セクター比率
JPモルガン・チェース・アンド・カンパニー金融3.816%
ジョンソン・エンド・ジョンソンヘルスケア3.764%
P&G生活必需品2.950%
AT&T通信サービス2.709%
インテル情報技術2.547%
ベライゾン・コミュニケーションズ通信サービス2.362%
エクソンモービルエネルギー2.295%
コカ・コーラ生活必需品2.161%
メルクヘルスケア2.055%
ファイザーヘルスケア1.959%

※2020年3月時点

上位10銘柄で全体の約27%を占めています。

VYMは大型株を中心に構成しているので、こうして見ると皆さん知っている企業が多いのではないでしょうか?

どの企業も「超」がつくほどの優良企業です。

<strong>アイス</strong>
アイス

インテル入ってる?(笑)

HDVの上位10銘柄

HDVの上位10銘柄は以下の通りです。

銘柄セクター比率
AT&T通信11.25%
ジョンソン・エンドジョンソンヘルスケア8.36%
ベライゾン・コミュニケーションズ通信8.26%
エクソンモービルエネルギー6.80%
ファイザーヘルスケア5.86%
シスコシステムズ情報技術4.68%
コカ・コーラ生活必需品4.42%
ペプシコ生活必需品4.23%
シェブロンエネルギー4.13%
ウェルズ・ファーゴ金融4.03%

※2020年3月時点

上位10銘柄で全体の約62%を占めています。

HDVはVYMと構成銘柄が似ていますが、保有比率が全く違い、HDVの場合は上位3銘柄だけで約28%も占めています。

このことからHDVが米国高配当ETFの中で、最も保有比率が偏っているETFと言えるでしょう。

それでも、分散効果は十分ありますのでご安心を。

SPYDの上位10銘柄

SPYDの上位10銘柄は以下の通り。

銘柄セクター比率
ノードストローム一般消費財1.66%
ニューウェル・ブランズ一般消費財1.63%
アッヴィヘルスケア1.60%
ウエスタンユニオン金融1.56%
レゲット・アンド・プラット一般消費財1.56%
キャンベルスープ生活必需品1.48%
シーゲイト・テクノロジー情報技術1.48%
ケロッグ生活必需品1.44%
PPL公益事業1.44%
ウェアーハウザー不動産1.44%

※2020年3月時点

SPYDはほぼ均等に分散投資しているのが特徴的です。

最も多い銘柄でも、約1.6%しか保有していません。

また、VYMとHDVは構成銘柄が似ていましたが、SPYDだけS&P500の銘柄から単純に配当利回りが高いものだけで構成されているため、全く違うのも面白いですね。

セクター比率

セクター比率を見ると、各ETFの特徴が分かります。

例えば、セクターによって景気に敏感に反応するものや、不景気にも強いものなど違いがあります。

それでは、米国高配当ETFそれぞれのセクター比率を見ていきましょう。

<strong>アイス</strong>
アイス

自分の好きなセクター比率のETFを選びましょう!

VYMのセクター比率

VYMのセクター比率は以下の通りです。

金融18.3%
消費財14.4%
ヘルスケア14.1%
テクノロジー10.6%
公益9.5%
消費サービス9.2%
資本財8.3%
石油・ガス7.1%
電気通信5.2%
素材3.3%

※2020年3月時点

VYMは、上位3セクターで全体の約47%を占めています。

景気に敏感な金融セクターの比率が最も多く、不況時に強い一般消費財セクターとヘルスケアセクターの比率を2番目3番目に多くすることで、リスクをうまく分散しているのが分かります。

なお不動産セクターは、VYMに含まれていません。

HDVのセクター比率

HDVのセクター比率は以下の通り。

ヘルスケア20.38%
通信20.21%
エネルギ14.86%
生活必需品11.63%
金融8.94%
公益事業8.90%
情報技術8.13%
資本財・サービス5.24%
一般消費財1.22%
キャッシュ・デリバティブ等0.42%
不動産0.06%

※2020年3月時点

HDVは、上位3セクターで全体の約55%を占めています。かなり偏っていますね(笑)

しかも、ヘルスケアと通信は、それぞれ比率が20%を超えるほど。

ちなみに、比率が最も多いヘルスケアセクターは、ディフェンシブ型のセクターなので下落相場に強いと言えます。

SPYDのセクター比率

SPYDのセクター比率は以下の通りです。

不動産17.72%
一般消費財16.89%
エネルギー11.89%
公益事業10.67%
生活必需品10.24%
金融9.73%
情報技術6.75%
通信サービス5.41%
素材5.29%
ヘルスケア2.98%
資本財2.43%

※2020年3月時点

SPYDは、上位3セクターで全体の約46%を占めています。

ちなみに、他の米国高配当ETFには全く含まれていない、不動産セクターの比率だけで約17%も占めていて、かなり癖のあるETFだと言えるでしょう。

ただし不動産セクターは、配当利回りが高いですが景気にとても敏感なセクターです。

景気に左右されにくい、一般消費財セクターと公益事業セクターの比率を多くすることで、そのリスクを分散しています。

直近配当利回り

最後に気になる直近配当利回りです。

VYMHDVSPYD
4.10%4.64%7.67%

※2020年3月時点

これだけ見ると、SPYDの配当利回りはとても魅力的に感じますね。

ただしSPYDは設定日から日が浅く、実績が少ないです。さらに、増配の度合いも未知数です。

その点、VYMの増配率はこの中で最も高いです。

もしこのままの増配率を維持した場合、数年後にはVYMがトップの配当利回りになるでしょう。

実はVYMよりも増配率の高い米国ETFがある

余談ですが、VYMよりも増配率が高い米国ETFが存在するのをご存じでしょうか?

そのETFの名は「VTI」です。

VTIは、キャピタルゲインとインカムゲインの両方を狙えるバランスの取れた米国ETFです。

驚くのは、配当金が過去17年間で約5倍にも増えていること。

増配率に関しては、VTIが頭一つ飛び抜けていると言えるでしょう。

VTIについて詳しくは↓こちら↓

まとめ:VYM・HDV・SPYDを徹底比較!【米国高配当ETF】

メリットデメリット
VYM・分散力が高い
・低コスト
・増配率が高い
・暴落を乗り越えた実績がある
・配当利回りが低い
HDV・優良銘柄のみを揃えている
・低コスト
・アクティブな運用方法
・分散力が低い
・保有比率に偏りがある
・売買回転率が高い
SPYD・配当利回りが高い
・均等配分
・低コスト
・REITを含んでいる
・優良銘柄が少ない
・分散力が低い
・日が浅く実績が少ない

本記事では、VYM・HDV・SPYDを徹底比較しましたが、絶対にこのETFを選ばなければならない!というのはありません。

ここまで書いておいてアレですが、好みで選んで問題ないです。

どの高配当ETFを選んでも、個別株より遥かにリスクが低いので安心して投資できます。

どうしても選べない人は、HDVとSPYDの両方に投資してみてはいかがでしょうか?

上位2セクターが被らずに、お互いに少ない比率のセクターを補い合って、うまくリスクを分散できますよ。

米国高配当ETFを購入するのに便利な証券会社

米国高配当ETFを購入するなら、ネット証券がおすすめです。

ネット証券は余計な人件費がかからない分、手数料が格安。

総合証券会社で購入すると、ネット証券の10倍くらいの手数料を取られますよ(笑)

特に、ネット証券の中でもおすすめなのが SBI証券 です。

「米国ETF定期買付サービス」は、SBI証券だけで利用できるサービス。

最初に設定さえすれば、自動で米国ETFを買い付けてくれるので手間が省けて便利です。

口座開設は、もちろん無料なので気軽にご利用ください。

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最後まで読んでいただき、ありがとうございました!よしなに!

↓米国高配当株に投資するなら必ず読むべき本です↓

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アイス

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埼玉在住のアニメとゲームが好きな30代のオタク会社員です。
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